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而在百余年动荡之中◈✿◈,洛克菲勒家族不仅成功实现了物质财富与精神财富的双重传承◈✿◈,还打造出世界上迄今为止最具影响力的家族办公室——洛克菲勒家族办公室◈✿◈,代号“5600房间”dabomei◈✿◈,并在历史发展中与时俱进◈✿◈,使家族办公室这一概念得到极大地传播◈✿◈。
1839年7月8日◈✿◈,约翰·洛克菲勒(下称洛克菲勒一世)出生在纽约州里奇福德的一个农场◈✿◈,在家中排名老二◈✿◈。
中学毕业后◈✿◈,洛克菲勒一世在一家经营谷物的商行做会计办事员◈✿◈,但他不甘屈从于为他人打工的命运◈✿◈。工作3年后◈✿◈,洛克菲勒一世以10%的年息向父亲借款1000元◈✿◈,创办了他的第一家公司——克拉克·洛克菲勒商行◈✿◈,并且凭借出色的经营天赋以及勤劳的品质◈✿◈,公司在成立第二年就获得了1.2万美元的收入◈✿◈。
时间来到19世纪60年代◈✿◈,宾夕法尼亚州迎来了石油开采热潮◈✿◈,依靠敏锐的直觉和周详的考察◈✿◈,洛克菲勒一世抓住原油一再暴跌的机会投资炼油厂生意◈✿◈,在1863年◈✿◈,与克拉克两人转向石油提炼投资◈✿◈,并拉来了另一位合伙人安德鲁斯◈✿◈,合资在克利夫兰建立炼油厂◈✿◈,并于1870年◈✿◈,以一百万美元的资本额创建了标准石油公司◈✿◈。
随着工业化发展凯发旗舰厅注册平台◈✿◈,石油作为能源和工业血液◈✿◈,需求急剧增加◈✿◈,石油产业快速发展dabomei◈✿◈,标准石油公司急速膨胀◈✿◈,并控制了美国炼油业1/10的市场◈✿◈。
标准石油公司仅用了十年时间便控制了整个美国炼油行业的90%◈✿◈,顶峰时期甚至达到95%◈✿◈。在律师的指导下◈✿◈,洛克菲勒一世采用垄断概念◈✿◈,合并了40多家制造商◈✿◈,最后将标准石油公司更名为著名的美孚石油◈✿◈,从此开启了美国经济的“垄断时代”◈✿◈。
然而◈✿◈,随着《托拉斯垄断法》的大力推动◈✿◈,美孚石油被拆解成为34家公司◈✿◈,包括后来的埃克森美孚◈✿◈、雪佛兰石油等◈✿◈。
这些拆分的公司比之前的公司更有价值◈✿◈,洛克菲勒一世也因此成为人类历史上的第一位十亿富翁◈✿◈,至1937年◈✿◈,其资产约占当时美国GDP的1.5%◈✿◈。
洛克菲勒一代打天下◈✿◈,二代治天下dabomei◈✿◈,洛克菲勒一世在美国宏观反垄断的威胁下◈✿◈,和洛克菲勒二世共同完善三代以后的治理机制的处理方式——建立起家族信托与家族办公室◈✿◈。
从洛克菲勒二世开始◈✿◈,洛克菲勒家族传承财富的主要路径和方式就主要依靠家族办公室◈✿◈、家族信托◈✿◈、家族基金会等专业工具和专业团队◈✿◈。
实现巨额财富积累后◈✿◈,洛克菲勒一世深知创造财富需要的是能力凯发旗舰厅注册平台◈✿◈,守护财富需要的是智慧◈✿◈,于是他做了一个跨时代的决定◈✿◈,于1882年建立了洛克菲勒家族办公室◈✿◈。洛克菲勒家族办公室又称“5600房间”◈✿◈,被视为整个洛克菲勒家族财富运行的大脑◈✿◈。
家族办公室最初由洛克菲勒一世聘请专业人士◈✿◈,帮助打理家族资产和开展慈善活动◈✿◈。直到1908年◈✿◈,他意识到原有模式的不足◈✿◈,因此成立了一个四人委员会来管理家族办公室◈✿◈,这次对于家族办公室架构的调整赋予了洛克菲勒家办独立投资的权利◈✿◈。
在后续的发展中◈✿◈,家办开始为家族成员提供投资◈✿◈、法律◈✿◈、会计以及慈善等各项服务◈✿◈,并成功进行多项投资◈✿◈,其中包括投资了麦道飞机◈✿◈、IBM◈✿◈、德州仪器◈✿◈、通用电气◈✿◈、摩托罗拉等◈✿◈。
这些投资使得洛克菲勒家族的产业版图走出了发家的石油业◈✿◈,成就了一个横跨电子◈✿◈、航空◈✿◈、化工等多领域的商业帝国◈✿◈。
1913年凯发旗舰厅注册平台◈✿◈,一场激烈的劳资冲突使洛克菲勒家族在纽约的宅院受到袭击◈✿◈,这彻底改变了洛克菲勒家族传承财产的态度◈✿◈。
一方面◈✿◈,洛克菲勒二世选择以信托的形式◈✿◈,将财富传承给后代◈✿◈。第一批信托财产包含给妻子和6个孩子每人留下6,000万美元◈✿◈。在1952年时凯发旗舰厅注册平台◈✿◈,他又为孙辈们设立了第二批信托◈✿◈。
同时◈✿◈,洛克菲勒二世还另外设立了一个由五人组成的家族信托委员会◈✿◈。这个委员会有处置资产的绝对权力◈✿◈,信托受益人在30岁之前只有分红收益权◈✿◈,不能动用本金◈✿◈,30岁之后如果想动用本金◈✿◈,也要经过家族信托委员会同意◈✿◈。
这种机制使遗产始终是一个整体◈✿◈,家族企业既不会因为分家而变小或终止◈✿◈,也不会因为代代传递而被逐渐分割成若干个部分◈✿◈,可以发挥规模优势◈✿◈,获得更好的经济效益◈✿◈。
1913年◈✿◈,洛克菲勒一世投入1亿美元成立了世界上第一个私人慈善基金会——洛克菲勒基金会◈✿◈。此后◈✿◈,洛克菲勒二世则延续父辈的公益慈善的优良传统◈✿◈,将家族财富的相当一部分拿出来从事慈善事业◈✿◈。
1917-1960年间◈✿◈,洛克菲勒二世为慈善事业投入近11亿美元dabomei◈✿◈,其中的5.37亿美元为直接捐赠◈✿◈,另外5.4亿美元投入了各个慈善机构◈✿◈。
此外◈✿◈,洛克菲勒二世还打破了家族企业 “子承父业”的弊病◈✿◈,退休时并未让儿子接班◈✿◈,而是让基层员工出身的阿奇·博尔德接任◈✿◈。此后◈✿◈,洛克菲勒家族后代◈✿◈,只有能者才可以参与企业管理◈✿◈,凭实力担任一定的职务◈✿◈。
在前两代人设计的家族传承架构下◈✿◈,下一代家族成员们茁壮成长◈✿◈,人才辈出◈✿◈,包括成为美国副总统的纳尔逊·洛克菲勒◈✿◈、风险投资业开创者劳伦斯·洛克菲勒◈✿◈、摩根大通银行董事长大卫·洛克菲勒等◈✿◈。
除了对家族财富传承的贡献◈✿◈,洛克菲勒家族办公室还成为了家族治理的载体◈✿◈,凝聚着几代洛克菲勒的家族成员的情感◈✿◈,并传承着家族精神理念◈✿◈。
在洛克菲勒二世还是家族办公室掌门人时◈✿◈,家族的第三代成员纳尔逊·洛克菲勒就建议家族三代成员定期会面◈✿◈,举行家族会议◈✿◈。在会议中谈论各自的事业◈✿◈,同时讨论他们如何在共同感兴趣的问题上达成合作◈✿◈。 这样的会面从1940年开始◈✿◈,持续了整整38年◈✿◈。
这样的家庭聚会不仅有助于家庭成员互相了解◈✿◈,增强家族凝聚力◈✿◈,更培育出了使家族长久传承的价值精神◈✿◈。
这些在家族会议中凝聚的家族精神共识◈✿◈,反映了洛克菲勒第三代家族成员的人生价值理念和人生目标的慈善哲学◈✿◈,超出了家族财富传承的范畴◈✿◈,成为家族传承最重要的精神支撑◈✿◈。
1977年◈✿◈,纳尔逊·洛克菲提议改进洛克菲勒家族办公室架构◈✿◈,以顺应时代发展的需求◈✿◈。洛克菲勒家族核心成员首次采用投票制通过了这一决定◈✿◈,这一成员投票决策制度也被保留至今◈✿◈。
按照投票决定凯发旗舰厅注册平台◈✿◈,洛克菲勒家族成立了一家家族拥有的公司来开展家族办公室的工作◈✿◈,由其控股的家族办公室更名为洛克菲勒金融服务有限公司◈✿◈,业务范围从只为家族成员服务拓展到同时为其他高净值家族提供资产管理服务◈✿◈,由此演变成联合家族办公室dabomei◈✿◈。
2018年◈✿◈,家族成立了洛克菲勒资本管理公司◈✿◈,下辖洛克菲勒全球家族办公室◈✿◈、洛克菲勒资产管理国际公司以及洛克菲勒战略咨询公司三个业务部分◈✿◈。
洛克菲勒全球家族办公室提供包括投资管理◈✿◈、战略咨询◈✿◈、全面的家办解决方案◈✿◈、信托管理◈✿◈、生活方式咨询等在内的服务◈✿◈。
此外◈✿◈,洛克菲勒全球家办还通过洛克菲勒战略咨询公司向超高净值家族办公室dabomei◈✿◈、个人和企业提供战略建议◈✿◈,包括为企业家和企业主提供差异化◈✿◈、独立的建议◈✿◈;合并◈✿◈、收购◈✿◈、资产剥离◈✿◈、融资咨询◈✿◈;房地产咨询◈✿◈;体育专营权咨询等◈✿◈。
而洛克菲勒资产管理国际公司则提供涵盖主动◈✿◈、多因子被动和主题法的股票和固定收益策略◈✿◈,以寻求在多个市场周期中取得优异业绩◈✿◈。
自家族财富初步积累之时凯发旗舰厅注册平台◈✿◈,洛克菲勒家族成员就已经意识到财富规划的重要性◈✿◈,设立起家族办公室◈✿◈,开启了财富传承百年大计的第一步◈✿◈。
在140年间◈✿◈,洛克菲勒家族办公室多次改变架构以顺应时代背景和家族需求◈✿◈,打造出极具开创性的财富管理和传承机制◈✿◈,并通过设立家族信托和信托委员会◈✿◈,保障了家族资产的安全与集中◈✿◈。
随着时代发展◈✿◈,洛克菲勒家族办公室不断创新改革◈✿◈,不仅服务于家族内部◈✿◈,也扩展至为其他高净值家族提供资产管理与咨询服务◈✿◈。
目前◈✿◈,洛克菲勒家族办公室拥有着超过50个专业财富管理专家◈✿◈,服务于全球200多个超高净值家族◈✿◈,管理资产接近200亿美金◈✿◈,不仅成为了家族治理的典范◈✿◈,更凝聚着几代洛克菲勒家族成员源源不断的财富密码◈✿◈。返回搜狐◈✿◈,查看更多
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